TRM

Compañía: TRM

Solución: Cumplimiento de activos digitales y gestión de riesgos

Fundada: En 2018

Ubicaciones: Oficina central en San Francisco (California)

CEO: Esteban Castaño

TRM Labs, fundada en 2018 y registrando un crecimiento exponencial desde su origen, es una compañía americana de inteligencia blockchain que facilita a las instituciones financieras y los gobiernos combatir el lavado de dinero y el fraude, así como administrar la exposición al riesgo en evolución de los activos digitales. Su plataforma ayuda a buscar cualquier billetera o transacción en los blockchains relevantes e, inmediatamente, ver la actividad correspondiente del usuario.

Para ello, se superponen los datos de evaluación de riesgos a los datos de actividad por lo que, si esa contraparte alguna vez ha interactuado con una nación sancionada por la OFAC como Corea del Norte, o ha participado en otro tipo de actividades ilícitas, se podrá ver ese comportamiento en tiempo real y decidir con quién trabajar.

Características

• Cobertura de activos más extensa del mercado: Rastrea más de un millón de tipos de tokens en 25 tecnologías de blockchain diferentes, incluidas las principales redes como Bitcoin, Ethereum, Tron, Solana y Polygon.
• Análisis entre cadenas: Explora varias cadenas en el mismo gráfico, consiguiendo ver la actividad agregada entre cadenas en USD. Además, la solución rastrea a través de diferentes blockchains, ofreciendo entre dos y cinco veces más cobertura que la competencia.
• Identificación del lavado de dinero programático en la cadena: Detecta proactivamente grupos sospechosos de transacciones. Genera clientes potenciales, amplia los casos y acelera las investigaciones con una base de datos similar a SAR para la moneda digital.
• El equipo: Cuenta con un equipo de profesionales expertos de la industria (ex LE y CCOs de intercambio) que ofrecen soporte.

Clientes

La compañía soporta principalmente 3 verticales de clientes:

• Servicios financieros: grandes bancos, redes de pago (Visa), fintechs (PayPal), empresas de capital de riesgo y proptrading.
• Crypto Business: los principales intercambios (FTX, Binance), NFT Marketplaces, los principales protocolos DeFi y las bases de blockchain.
• Sector público: reguladores financieros, autoridades fiscales y fuerzas de seguridad.

Soluciones

Hay 3 soluciones principales: Revisión de billetera y monitorización de transacciones, conocimiento de su VASP (Virtual Asset Service Provider) e investigación Forense.

Tanto Wallet Screening y Transaction Monitoring están basados en API

• Revisión de billetera y monitorización de transacciones (TRM Transaction Monitoring): Monitoreo de transacciones automatizado y basado en el riesgo y detección de billetera para el cumplimiento de AML
• Conozca su VASP (TRM Know your VASP): Perfiles de riesgo entre cadenas para entidades relacionadas con criptomonedas, como en intercambios
• Investigación forense (TRM Forensics): Herramientas de investigación para rastrear la fuente y el destino de los fondos a través de blockchains

Formaciones y certificaciones

TRM tiene una gama de cursos autoguiados y dirigidos por tutores para formarse en su tecnología. Las certificaciones TRM están dirigidas a profesionales y se imparten por instructores. Las certificaciones constan de los siguientes módulos:

• Certificación TRM Crypto Fundamentals (TRM-CFC)
• Especialista certificado en cumplimiento criptográfico de TRM (TRM-CCS)
• Investigador Certificado TRM (TRM-CI)
• TRM Advanced Crypto Investigator (TRM-ACI)

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