El sector financiero es quizás el más atacado por ciberataques del planeta. No es ningún secreto por qué: las instituciones financieras gestionan los activos más valiosos y los datos más sensibles del mundo. Una sola filtración de datos puede causar pérdidas financieras masivas, daños irreparables a la reputación y, además, conllevar fuertes sanciones regulatorias.
En este blog, exploraremos los desafíos de ciberseguridad que enfrentan las instituciones financieras, por qué la gestión tradicional de vulnerabilidades es insuficiente y cómo la gestión de la exposición ofrece una forma más inteligente de proteger los activos y mantener la confianza. Como Gerentes de Éxito del Cliente en XM Cyber, hemos visto a muchos clientes de este sector luchar por controlar la complejidad hasta que finalmente adoptan un enfoque integral para gestionar proactivamente los problemas que generan el mayor riesgo. Esperamos que este blog ayude a otros en este sector tan complejo a controlar sus exposiciones y mejorar su seguridad.
Los desafíos únicos de la ciberseguridad en las finanzas
El sector financiero se enfrenta a retos de ciberseguridad verdaderamente únicos. Las instituciones financieras no solo poseen activos de gran valor, sino que también gestionan grandes cantidades de datos confidenciales en una amplia superficie de ataque. Esto las convierte en objetivos prioritarios para los ciberdelincuentes.
Además, el sector financiero es uno de los más regulados del mundo. Las empresas deben adherirse a marcos estrictos como PCI-DSS, RGPD y las regulaciones de la SEC. El incumplimiento puede conllevar multas severas y daños a la reputación. Además, los riesgos de terceros siguen aumentando, ya que las instituciones financieras dependen de una red de socios externos, como procesadores de pagos, proveedores de servicios en la nube y empresas fintech.
Además, la transición a la nube, la rápida expansión de la banca digital y las transacciones móviles, y otros cambios del mercado han ampliado drásticamente la superficie de ataque financiera. Al mismo tiempo, la velocidad es otro desafío. Las transacciones financieras se realizan en tiempo real, lo que deja poco margen de error.
Sin embargo, aunque muchas instituciones financieras reconocen estos riesgos, las herramientas de seguridad en las que confían a menudo no brindan la protección que necesitan.
Por qué las soluciones de gestión de exposición existentes son insuficientes
Las herramientas de gestión de vulnerabilidades existentes simplemente no son suficientes para combatir las ciberamenazas financieras. Se basan en análisis periódicos y métodos de descubrimiento obsoletos, lo que inunda a los equipos de seguridad con falsos positivos. Esto se traduce en pérdida de tiempo, una carga de trabajo innecesariamente pesada y una creciente frustración para los equipos de seguridad. Peor aún, estas herramientas carecen de contexto empresarial, lo que impide identificar qué vulnerabilidades ponen realmente en riesgo los sistemas críticos.
La priorización es otro problema importante de los paradigmas actuales de gestión de vulnerabilidades. Demasiadas soluciones se centran en las puntuaciones de gravedad en lugar de en la explotabilidad real. Los equipos de seguridad terminan corrigiendo vulnerabilidades que parecen graves en teoría, pero que no se explotan activamente, mientras que los atacantes se escabullen al atacar debilidades pasadas por alto.
Incluso cuando se identifican riesgos reales, solucionarlos sigue siendo extremadamente lento. Los complejos procesos de aprobación frenan la remediación, y los equipos tienen dificultades para determinar qué problemas requieren atención urgente. Ni siquiera los departamentos de seguridad con fondos suficientes pueden actuar con la suficiente rapidez.
Por ejemplo, la Cooperativa de Crédito Federal Randolph-Brooks (RBFCU), la mayor cooperativa de crédito de Texas, anunció una filtración de datos en 2024 que expuso la información bancaria personal de miles de clientes. La filtración implicó la vulneración de los nombres y datos financieros de los clientes mediante una vulneración física en uno de los cajeros automáticos de la cooperativa. Esta filtración podría haberse evitado con una gestión de la exposición más eficaz mediante la monitorización continua de la infraestructura de los cajeros automáticos, la priorización de las vulnerabilidades y la aplicación de controles de seguridad física más rigurosos. La inteligencia de amenazas podría haber identificado los métodos de ataque con antelación, mientras que las alertas en tiempo real y las pruebas de seguridad proactivas habrían detectado actividad sospechosa antes de que se comprometieran los datos de los clientes. Unos tiempos de respuesta más rápidos y unos controles de acceso reforzados podrían haber impedido que los atacantes explotaran las vulnerabilidades, reduciendo así el riesgo general.
Aquí es donde entra en juego la gestión avanzada de la exposición, ayudando a las instituciones financieras a adoptar un enfoque proactivo y específico para la reducción del riesgo.
Casos de uso clave para la gestión de la exposición en finanzas
Las instituciones financieras necesitan más que simples alertas: necesitan información práctica que impulse una reducción eficaz del riesgo. La gestión de la exposición proporciona un enfoque claro y priorizado que garantiza que los equipos de seguridad de servicios financieros se centren primero en las amenazas más urgentes. Así es como ayuda:
Priorizar los riesgos cibernéticos
Los equipos de seguridad suelen enfrentarse a una cantidad abrumadora de vulnerabilidades. La gestión de la exposición ayuda a identificar las amenazas más críticas mediante la evaluación de la explotabilidad, el impacto en el negocio y la viabilidad de los ataques, garantizando así que los esfuerzos se centren en lo que realmente importa.
Cumplimiento normativo y preparación para auditorías
Las instituciones financieras deben cumplir con estrictas regulaciones como Basilea III, RGPD, FINMA y DORA . La gestión de la exposición evalúa continuamente la postura de seguridad, realiza simulaciones de ataques y genera informes automatizados para simplificar el cumplimiento normativo y la preparación de auditorías.
Remediación acelerada
Al integrarse con herramientas ITSM como ServiceNow, la gestión avanzada de la exposición optimiza los flujos de trabajo de remediación. Esto ayuda a los equipos de seguridad a actuar con rapidez, identificando las vulnerabilidades más urgentes y facilitando una coordinación fluida con socios externos.
Protección de activos digitales y entornos híbridos
Las instituciones financieras operan en ecosistemas de TI complejos, que incluyen sistemas heredados e infraestructura en la nube. La gestión de la exposición identifica errores de configuración, credenciales débiles y vulnerabilidades de seguridad en estos entornos para prevenir infracciones.
Detección de configuración incorrecta
Muchas filtraciones financieras se deben a errores de configuración que pasan desapercibidos. La gestión de la exposición ayuda a detectar y solucionar estos problemas, reduciendo el riesgo tanto en sistemas locales como en la nube.
Comprender cómo se puede aplicar la gestión de la exposición es fundamental, pero las instituciones financieras también necesitan parámetros claros para medir su eficacia.
Medición del éxito: qué necesitan las instituciones financieras de la gestión de la exposición
Para garantizar una gestión de la exposición verdaderamente eficaz, las instituciones financieras necesitan soluciones que vayan más allá del análisis superficial. El enfoque adecuado debe ser medible, eficiente y adaptado a las necesidades del sector financiero. Estos son los factores clave del éxito:
- Reducción eficaz del riesgo : la solución debe identificar y mitigar las vulnerabilidades más críticas, brindando información práctica que realmente reduzca el riesgo y evite incidentes cibernéticos en el mundo real.
- Integración perfecta : la gestión de la exposición debe integrarse profundamente con la infraestructura de seguridad existente, incluidos SIEM, soluciones EDR, plataformas ITSM y entornos híbridos, lo que garantiza una fricción operativa mínima.
- Simulaciones de ataques precisas y prácticas : la plataforma debe simular de manera realista las rutas de ataque, centrándose en vectores de ataque relevantes y creíbles en lugar de riesgos teóricos.
- Escalabilidad y flexibilidad : a medida que las redes crecen y evolucionan, la solución debe adaptarse a infraestructuras híbridas, cambios regulatorios y diversos entornos operativos.
- Eficiencia en términos de tiempo y costos : la solución debe optimizar la detección, la priorización y la remediación, reduciendo la carga operativa de los equipos de seguridad y garantizando al mismo tiempo que los beneficios superen los costos.
- Inteligencia sobre amenazas continua : las actualizaciones continuas y la inteligencia sobre amenazas en tiempo real deberían permitir una defensa proactiva contra amenazas emergentes y técnicas de ataque en evolución.
El resultado final
Las ciberamenazas contra las instituciones financieras son cada vez más sofisticadas, y los métodos de seguridad tradicionales no están a la altura. Un enfoque reactivo deja a las organizaciones vulnerables a costosas infracciones, fallos de cumplimiento y daños a la reputación. La gestión de la exposición revoluciona el panorama al proporcionar visibilidad continua, priorizar las amenazas reales y permitir una remediación más rápida e inteligente.
Ha llegado el momento de pasar de la extinción de incendios a la defensa proactiva. Las instituciones financieras que adoptan la gestión de la exposición pueden reforzar la seguridad, reducir la carga operativa y proteger la confianza de los clientes. Los riesgos son evidentes, pero también lo es la solución.
Autores: Geremy Charbit y Gil Klein.
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